Pese a que no se cuenta con una regulación definida en torno al mundo cripto, el CEO de BC Mining, Fernando Arriola, destacó las labores coordinadas para prevenir el lavado de activos en el sector. Por otra parte, puntualizó que el siguiente paso es definir el tipo de activos y establecer reglas claras para el sector, para así contar con un panorama más claro del mercado.

¿Cómo avanza el proceso de inspección del mercado cripto en Paraguay y cuál es el aporte realizado desde el sector privado?
En el 2017 comenzamos las conversaciones con la Secretaría Nacional de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) sobre la necesidad de que Paraguay tenga un procedimiento de supervisión para la prevención de lavados de activos digitales o criptoactivos.

Entonces, ayudamos al Estado a crear una resolución que exige al proveedor de servicios de activos digitales, ya sean los mineros o las personas que realizan intercambio cripto, registrarse como sujetos obligados y así seguir mejores prácticas. Cuando esto se crea, ya existe la obligación de inscribirse y detallar sus movimientos.

Esto, para nosotros, también animó al sector a supervisar a sus clientes y a las personas con las cuales trabajan. Esto porque la prevención de lavado de activos no incide únicamente a los clientes, sino también a todas las personas involucradas en el proceso; ahora, reportamos las actividades y, con la Dirección Nacional de Ingresos Tributarios (DNIT), trabajamos para ver cómo compartir esa información lícitamente.

Pese a que no existe un marco regulatorio, el mercado cripto mueve grandes sumas de dinero ¿cuál sería el volumen del que estaríamos hablando, estimativamente?
Estamos estimando que, alrededor de US$ 5.000 millones anuales se estarían moviendo en el mercado. Estamos hablando así del 10% de la economía paraguaya y no se trata de algo pequeño; analizamos también que en los comercios de Ciudad del Este el sector está moviendo alrededor de US$ 2.500 millones al año.

¿Por qué se usa esto en las ciudades fronterizas? Porque no se debe pagar costos de intercambio, prácticamente todo se compra de manera directa con el celular, brindando altas facilitades. Cuando se compra con tarjetas de crédito en la frontera, la jurisdicción cobra costos de intercambio, aparte de impuestos y retenciones; mientras, con los activos digitales no se paga nada.

¿Cuáles son los pasos que deben tomarse para observar mayores avances en términos de regulaciones de los criptoactivos?
Primeramente, lo que falta es una designación de tipos de activos, lo cual definiría qué son las criptomonedas y cuándo se consideran un valor, así como también cuándo se catalogan como un medio de trueque. Posteriormente, cuando las personas comiencen a declarar, para ver el tamaño del negocio y cómo se opera, se podrá definir cómo aplicar las regulaciones en Paraguay.

Las regulaciones sobre los criptoactivos no son las mismas en cada país, pero antes de iniciar se debe determinar el tamaño del negocio. No se puede comenzar a regular algo sobre lo cual no se tiene una estimación en términos de tamaño; en el caso de las fintech, ya existen reglas más claras, por lo cual solo faltaría una mayor apertura del sector financiero para abrir cuentas a dicho sector y comenzar a cooperar entre sí.