La adopción de activos digitales y la lucha contra el lavado de dinero representan un reto para Paraguay. La Ministra de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), Liliana Elizabeth Alcaraz Recalde, analiza los riesgos y oportunidades que enfrenta el país en este desafiante panorama.

El crecimiento de los activos digitales ha abierto nuevas puertas para la economía, pero también ha generado riesgos significativos. 

"Los principales factores de riesgo en el lavado de activos con activos virtuales son el anonimato y la adopción masiva", afirmó. Además, señaló que el ecosistema global facilita transacciones en segundos, lo que dificulta la regulación y supervisión.

Paraguay enfrenta amenazas vinculadas al narcotráfico, la corrupción y el contrabando, lo que podría facilitar el uso de estos activos para operaciones ilícitas. 

"El desconocimiento del funcionamiento de los activos virtuales y su tecnología compleja aumenta el riesgo", agregó la ministra. Sin embargo, la evaluación de riesgos en curso y el acuerdo firmado con El Salvador buscan mitigar estas amenazas.

¿Está Paraguay preparado para regular los activos digitales?

Si bien Seprelad avanzó en regulaciones desde 2020, el desafío de una supervisión integral aún persiste. 

El ecosistema necesita una regulación completa que abarque aspectos prudenciales, tributarios y comerciales. En este sentido, destaca la disposición del sector público y privado para avanzar en este camino.

La cooperación internacional también juega un papel clave. "Las medidas deben ser similares entre jurisdicciones, ya que una deficiencia en un país afecta al mecanismo global", indicó Alcaraz Recalde, reconociendo la importancia del Memorándum de Entendimiento firmado con El Salvador.

Criptomonedas, innovación y oportunidades 

El Salvador ha sido pionero en la adopción de criptomonedas como moneda de curso legal, lo que ha generado cuestionamientos sobre si Paraguay seguirá un camino similar. 

"Nuestro enfoque está en aprender de la experiencia salvadoreña y fortalecer nuestras capacidades regulatorias", aclaró la Ministra, señalando que el país está en una etapa de capacitación tanto para la ciudadanía como para los funcionarios.

Más allá del control y la regulación, el desarrollo del ecosistema de activos digitales también ofrece oportunidades.

El acuerdo fomenta la colaboración entre el sector público y privado, permitiendo entender mejor el funcionamiento de los activos virtuales. La innovación tecnológica y las nuevas formas de inversión podrían convertirse en una ventaja para el país.

Paraguay como referente

Desde 2021, Paraguay implementó regulaciones en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. "Estamos trabajando para mejorar la efectividad en la supervisión y comprensión de riesgos, alineados con los estándares internacionales", afirmó.

Aunque la garantía de que el acuerdo con El Salvador no solo implique controles más estrictos, sino también beneficios para la economía digital, sigue siendo una preocupación. 

"Los activos virtuales abren nuevas oportunidades, como la generación de empleos especializados y el acceso a tecnologías emergentes", sostuvo Alcaraz Recalde.

El impacto del memorándum de entendimiento

La cooperación internacional será clave para la regulación efectiva de este sector. Finalmente reconoció que si se  implementa adecuadamente el acuerdo, puede marcar un antes y un después, posicionando a Paraguay como un país comprometido con la innovación y la transparencia.

La Ministra concluyó mencionando que el desafío está en equilibrar la regulación con el desarrollo del sector, asegurando que el país se mantenga a la vanguardia en materia de seguridad financiera sin perder competitividad en la economía digital.